Capitaliser, transmettre et structurer autrement
Proche de l’assurance-vie dans son fonctionnement financier, le contrat de capitalisation présente des caractéristiques patrimoniales distinctes. Il peut être souscrit par une personne physique, mais également, sous certaines conditions, par une personne morale.
Pourquoi l’envisager ?
- Valoriser un capital dans une enveloppe dédiée
- Accéder à une sélection diversifiée de supports
- Conserver l’antériorité fiscale du contrat lors de certaines transmissions
- Organiser une donation, notamment en démembrement
- Placer la trésorerie de certaines sociétés patrimoniales
Contrairement à l’assurance-vie, le contrat ne se dénoue pas au décès du souscripteur : il est intégré à sa succession et peut être transmis aux héritiers.
Notre accompagnement
Nous étudions son articulation avec vos autres actifs, votre stratégie de transmission et, le cas échéant, la trésorerie de votre société.