L’INGÉNIERIE PATRIMONIALE
Donner une cohérence à l’ensemble de votre patrimoine L’ingénierie patrimoniale consiste à organiser conjointement vos actifs, votre fiscalité, votre situation familiale et vos projets. Elle ne repose pas sur un produit isolé, mais sur une vision globale et évolutive. Pourquoi y recourir ? Chaque stratégie doit être personnalisée, documentée et coordonnée avec les professionnels compétents […]
LE GIRARDIN INDUSTRIEL
Donner du sens à votre fiscalité Le dispositif Girardin industriel permet de financer des équipements productifs exploités par des entreprises ultramarines. En contrepartie, l’investisseur bénéficie, sous conditions, d’une réduction d’impôt supérieure au montant initialement investi. Pourquoi l’envisager ? Il s’agit d’un investissement à fonds perdus : le capital versé n’a pas vocation à être récupéré. […]
LA LOCATION MEUBLÉE NON PROFESSIONNELLE
Créer des revenus immobiliers dans un cadre adapté Le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel permet de percevoir des revenus issus d’un logement équipé et prêt à être occupé. Ces recettes relèvent de la catégorie des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC), avec un traitement fiscal pouvant être particulièrement intéressant selon le régime choisi. Pourquoi […]
LE MONUMENT HISTORIQUE
Préserver un patrimoine d’exception Investir dans un immeuble classé ou inscrit au titre des Monuments historiques permet de participer à la restauration et à la transmission d’un patrimoine architectural remarquable. Pourquoi l’envisager ? Ce régime répond à des règles exigeantes concernant l’immeuble, les travaux, la conservation et l’utilisation du bien. L’intérêt patrimonial de l’opération doit […]
LE CLUB DEAL
Investir collectivement dans des opportunités ciblées Le club deal réunit un nombre limité d’investisseurs autour d’une opération clairement identifiée : immobilier, entreprise non cotée, infrastructure ou projet entrepreneurial. Pourquoi l’envisager ? La concentration sur un nombre réduit d’actifs augmente le niveau de risque. Le capital et le rendement ne sont pas garantis, tandis que la […]
LE PRIVATE EQUITY
Investir dans l’économie non cotée Le private equity permet d’investir au capital d’entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse. Il offre une exposition directe au développement de sociétés à différents stades de leur croissance. Pourquoi l’envisager ? Cette classe d’actifs présente un risque élevé de perte en capital. Les investissements sont généralement peu liquides […]
LES SCPI
Investir dans l’immobilier autrement Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier permettent d’accéder à un patrimoine immobilier diversifié sans avoir à sélectionner ni gérer directement chaque immeuble. Pourquoi les envisager ? Les revenus, la valeur des parts et les délais de revente ne sont pas garantis. La sélection doit notamment tenir compte de la qualité du […]
LE CONTRAT DE CAPITALISATION
Capitaliser, transmettre et structurer autrement Proche de l’assurance-vie dans son fonctionnement financier, le contrat de capitalisation présente des caractéristiques patrimoniales distinctes. Il peut être souscrit par une personne physique, mais également, sous certaines conditions, par une personne morale. Pourquoi l’envisager ? Contrairement à l’assurance-vie, le contrat ne se dénoue pas au décès du souscripteur : […]
L’ASSURANCE-VIE
Donner de la liberté à vos projets L’assurance-vie est une enveloppe patrimoniale particulièrement souple. Elle permet de valoriser une épargne, de préparer un projet, de compléter ses revenus futurs ou d’organiser la transmission d’un capital. Pourquoi l’envisager ? Le fonds en euros peut apporter de la stabilité, tandis que les unités de compte permettent de […]